个人(家庭)财务规划(Personal Financial Planning)是以个人(家庭)需要为出发点，使财务从健康到安全，从安全到自主，从自主到自由的过程，并在此过程中实现现金流的顺畅、创造财富能力的提升。

　　私人定制财富规划是一种完善的服务体系，强调为高端客户提供个性化、个性化的服务。基于此，其本质是选择客户作为服务中心，围绕客户生活的各个方面提供产品和服务。